Wie wird meine Arbeit vergütet?
Die Erstberatung ist grundsätzlich kostenfrei. Darüber hinaus orientiert sich die Vergütung an der Finanzdienstleistung, die Sie in Anspruch nehmen möchten.
Hierbei biete ich die drei nachfolgenden Vergütungsvarianten an.
Dienstleistungsvereinbarung
Reine Finanzplanung ohne die Vermittlung von Produkten und Lösungen.
Welche Einnahmen sind vorhanden und wofür werden sie ausgegeben? Kann ich mir eine Immobilie leisten? Wieviel Geld bleibt mir im Rentenalter und wie ist das mit meinen Ausgaben vereinbar? Das sind Fragestellungen, die wir in diesem Rahmen klären.
Maklercourtage
Für die Vermittlung und Betreuung von Produkten sowie die Finanzberatung entstehen für Sie keine zusätzlichen Honorarkosten.
Meine Vergütung erfolgt über die Margen oder Provisionen, die bereits in den Produktkosten enthalten sind. Dabei bleibt für Sie alles unverändert: Sie erhalten das Produkt zu denselben Konditionen und Kosten, wie wenn Sie es direkt beim jeweiligen Anbieter erwerben würden.
Honorarvereinbarung
Auf Wunsch besteht im Bereich der Altersvorsorge die Möglichkeit, die Provision vollständig zu entfernen und stattdessen die Vermittlung auf Honorarbasis abzurechnen.
Diese Variante wird als Nettopolice bezeichnet und kann ebenfalls von mir angeboten werden.
Für welche Variante entscheiden sich meine Klienten?
Die meisten Klienten entscheiden sich für die Variante, die langfristig am günstigsten ist: Sie setzen ihre Finanzlösungen mit mir gemeinsam um, um ihre Ziele zu erreichen und ihren gewünschten Lebensstil auch in Zukunft zu sichern.
Dadurch fällt keine Dienstleistungsvereinbarung an, da ich über die in den Verträgen enthaltenen Margen und Betreuungsgelder refinanziert werde, sodass keine weiteren Rechnungen gestellt werden müssen. Ein weiterer Vorteil dieser Variante ist, dass ich als persönlicher Kundenvertreter für die Produkte fungiere. Bei einem Online-Abschluss fehlt diese Unterstützung, was insbesondere im Schadensfall bei Versicherungen nachteilig sein kann.